Банком России даны рекомендации кредитным организациям по усилению контроля за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов
В целях надлежащей реализации принципа "знай своего клиента" при приеме кредитными организациями на обслуживание физлиц с привлечением банковских платежных агентов (далее – БПА), минимизации риска вовлечения кредитных организаций и физлиц в противоправную деятельность, а также риска привлечения кредитных организаций к ответственности за нарушение указанных требований законодательства Банк России рекомендует кредитным организациям:
проявлять должную осмотрительность при выборе БПА;
регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов-физлиц и соблюдения условий их привлечения;
при выявлении случаев несоблюдения БПА условий их привлечения или требований законодательства о ПОД/ФТ в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора с таким БПА.