Банком России представлены методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов
В целях минимизации рисков завладения денежными средствами, выплачиваемыми гражданам в качестве мер господдержки, осуществляемого при совершении перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, Банк России рекомендует кредитным организациям активизировать информационную работу с гражданами, получающими указанные выплаты.
В случае если несмотря на предпринятые кредитной организацией меры, ею была проведена операция клиента по переводу денежных средств, Банк России рекомендует, в частности:
- кредитным организациям, обслуживающим плательщиков денежных средств:
обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о наличии признаков того, что денежные средства переводятся без добровольного согласия клиента;
направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения операции, по коду "1499" с указанием в показателе "Дополнительные сведения" тега "СОЦ";
- кредитным организациям, обслуживающим получателей таких денежных средств, при наличии подозрений, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма – реализовывать в отношении операций такого клиента право на отказ в их совершении;
- кредитным организациям, не использующим платежную систему Банка России при совершении переводов денежных средств между собой – использовать установленные договорами между ними или правилами иных платежных систем механизмы информационного взаимодействия с соблюдением требований законодательства о защите информации, содержащей банковскую тайну.